幫信罪“推定明知”的情形全梳理
一、幫信罪推定明知的15種情形
具有下列情形之一的，一般推定主觀明知，但是有相反證據(jù)的除外：
（一）經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關(guān)行為的；
（二）接到舉報后不履行法定管理職責(zé)的；
（三）交易價格或者方式明顯異常的；
（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的；
（五）頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；
（六）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的；
（七）取錢人持有多張戶主不同的銀行卡或者多張假身份證，無法說明緣由的；
（八）收購、出售、出租單位銀行結(jié)算賬戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)單位支付賬戶；
（九）電信、銀行、網(wǎng)絡(luò)支付等行業(yè)從業(yè)人員利用履行職責(zé)或提供服務(wù)便利，非法開辦并出售、出租他人手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等的；
（十）跨省或多人結(jié)伙批量辦理、收購、販賣“兩卡”的；
（十一）出租、出售“兩卡”后，收到公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信服務(wù)提供者等相關(guān)單位部門的口頭或書面通知，告知其所出租、出售的“兩卡”涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪，行為人未采取補救措施，反而繼續(xù)出租、出售的；
（十二）出租、出售的“兩卡”因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被凍結(jié)，又幫助解凍，或者注銷舊卡、辦理新卡，繼續(xù)出租、出售的；
（十三）出租、出售的具有支付結(jié)算功能的網(wǎng)絡(luò)賬號因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被查封，又幫助解封，繼續(xù)提供給他人使用的；
（十四）事先串通設(shè)計應(yīng)對調(diào)查的話術(shù)口徑的；
（十五）曾因非法交易“兩卡”受過處罰或者信用懲戒、訓(xùn)誡談話，又收購、出售、出租“兩卡”的等。
二、4類辯解的采信規(guī)則
1、幫信罪的明知內(nèi)容并沒有限定被幫助行為的類型，行為人認(rèn)識到他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施嚴(yán)重危害社會的行為即可，不需要知悉具體行為類型，即使對行為類型認(rèn)識有誤的（如將傳銷犯罪誤認(rèn)為詐騙犯罪），也不影響明知的認(rèn)定。
2、對于行為人提出的“銀行卡被賭客用于結(jié)算賭資”的辯解，不宜過于嚴(yán)格區(qū)分賭博是違法行為還是犯罪行為，而應(yīng)將賭博行為作整體評價，既包括開設(shè)賭場、聚眾賭博等犯罪，也包括一般賭博違法行為。結(jié)合在案證據(jù)，能夠證明行為人明知銀行卡用途具有非法性的，依法可以認(rèn)定行為人具有幫信罪的主觀明知。
3、對于行為人提出的“為了申辦貸款而將銀行卡提供給他人刷流水”的辯解，可結(jié)合分析行為人是否具有辦理貸款的現(xiàn)實需求、是否具有申請辦理的實際行為、是否具有跨地域流動、使用即時通訊工具銷毀通訊記錄等異常行為表現(xiàn)、是否為辦理貸款支出合理費用等方面，綜合認(rèn)定其是否具有幫信罪的主觀明知。
4、對于行為人提出的合理辯解，如，行為人辯解因家庭、親屬等信賴關(guān)系偶爾出借銀行卡，且沒有獲取或獲取少量費用的，應(yīng)結(jié)合在案其他證據(jù)，慎重認(rèn)定主觀
三、規(guī)定/依據(jù)
《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》的理解與適用
（六）幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的主觀明知推定規(guī)則
為他人實施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：
（1）經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關(guān)行為的。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，監(jiān)管部門不一定通過專門文書進(jìn)行告知，甚至未必采用書面告知方式，特別是遇到緊急事件時，監(jiān)管部門往往通過即時通訊群組、電話、短信、電子郵件等多種方式告知，只要有相關(guān)證據(jù)可以證明已經(jīng)告知即可，故未限定告知方式。
（2）接到舉報后不履行法定管理職責(zé)的。網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者在為網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用提供服務(wù)的同時也擔(dān)負(fù)相關(guān)的管理職責(zé)，但現(xiàn)實中服務(wù)商不可能對所有服務(wù)對象進(jìn)行相關(guān)管理。如網(wǎng)站托管服務(wù)商一般只負(fù)責(zé)網(wǎng)站軟硬件環(huán)境的建設(shè)和維護(hù)，對網(wǎng)站內(nèi)容不予管理，故不能要求服務(wù)商主動發(fā)現(xiàn)全部違法犯罪行為，但在接到舉報后應(yīng)當(dāng)履行法定管理職責(zé)。例如，網(wǎng)站托管服務(wù)商在接到舉報某服務(wù)對象托管的網(wǎng)站為淫穢色情網(wǎng)站后，仍不依法采取關(guān)停、刪除、報案等措施，繼續(xù)為該網(wǎng)站提供服務(wù)的，可以認(rèn)定其主觀明知。
（3）交易價格或者方式明顯異常的。例如，第三方支付平臺從一般的支付活動中收取1.5%的費用，而在有的賭博案件中第三方支付平臺收取超過10%的費用。從這一收費明顯異常情況，可以看出該第三方支付平臺對服務(wù)對象從事犯罪活動實際上是“心知肚明”的，故推定其具有主觀明知。
（4）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的。實踐中，隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的分工日益細(xì)化，滋生出專門用于違法犯罪的活動，如替人開卡，取錢車手，販賣“多卡合一”（銀行卡、電話卡、支付寶帳號、微信帳號、身份證），解凍被支付寶、微信等支付工具安全策略凍結(jié)的未實名帳戶等服務(wù)；此外，還有專門用于違法犯罪活動的程序、工具，如仿冒銀行、執(zhí)法部門網(wǎng)站制作釣魚網(wǎng)站。可以說，這些活動或者程序、工具并非社會正?；顒铀?，而系為違法犯罪活動提供幫助的專門服務(wù)，故相關(guān)從業(yè)人員對其服務(wù)對象系可能涉嫌犯罪主觀上實際是明知的，故將此種情形推定為主觀明知。
（5）頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的。實踐中，一些行為人在幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動中長期使用加密措施或者虛假身份，對于此類逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的行為，可以推定行為人主觀明知。
（6）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的。
（7）其他足以認(rèn)定行為人明知的情形。實踐中還有一些情形可以推斷行為人主觀明知，如取錢人持有多張戶主不同的銀行卡或者多張假身份證，無法說明緣由的，亦可以推定其主觀明知。
2021/6/17（兩高一部）關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）
八、收購、出售、出租單位銀行結(jié)算賬戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)單位支付賬戶，或者電信、銀行、網(wǎng)絡(luò)支付等行業(yè)從業(yè)人員利用履行職責(zé)或提供服務(wù)便利，非法開辦并出售、出租他人手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條第（七）項規(guī)定的“其他足以認(rèn)定行為人明知的情形”。但有相反證據(jù)的除外。
2022/3/22（兩高一部）關(guān)于“斷卡”行動中有關(guān)法律適用問題的會議紀(jì)要
一、關(guān)于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪中“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”的理解適用。認(rèn)定行為人是否“明知”他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，應(yīng)當(dāng)堅持主客觀相一致原則，即要結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、與信息網(wǎng)絡(luò)犯罪行為人的關(guān)系、提供技術(shù)支持或者幫助的時間和方式、獲利情況、出租、出售“兩卡”的次數(shù)、張數(shù)、個數(shù)，以及行為人的供述等主客觀因素，同時注重聽取行為人的辯解并根據(jù)其辯解合理與否，予以綜合認(rèn)定。司法辦案中既要防止片面倚重行為人的供述認(rèn)定明知；也要避免簡單客觀歸罪，僅以行為人有出售“兩卡”行為就直接認(rèn)定明知。特別是對于交易雙方存在親友關(guān)系等信賴基礎(chǔ)，一方確系偶爾向另一方出租、出售“兩卡”的，要根據(jù)在案事實證據(jù)，審慎認(rèn)定“明知”。
在辦案過程中，可著重審查行為人是否具有以下特征及表現(xiàn)，綜合全案證據(jù)，對其構(gòu)成“明知”與否作出判斷：
（1）跨省或多人結(jié)伙批量辦理、收購、販賣“兩卡”的；
（2）出租、出售“兩卡”后，收到公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信服務(wù)提供者等相關(guān)單位部門的口頭或書面通知，告知其所出租、出售的“兩卡”涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪，行為人未采取補救措施，反而繼續(xù)出租、出售的；
（3）出租、出售的“兩卡”因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被凍結(jié)，又幫助解凍，或者注銷舊卡、辦理新卡，繼續(xù)出租、出售的；
（4）出租、出售的具有支付結(jié)算功能的網(wǎng)絡(luò)賬號因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被查封，又幫助解封，繼續(xù)提供給他人使用的；
（5）頻繁使用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；
（6）事先串通設(shè)計應(yīng)對調(diào)查的話術(shù)口徑的；
（7）曾因非法交易“兩卡”受過處罰或者信用懲戒、訓(xùn)誡談話，又收購、出售、出租“兩卡”的等。
2023/7/26（最高檢）關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪案件有關(guān)問題的解答
二、關(guān)于準(zhǔn)確認(rèn)定幫信罪的主觀明知。實踐中，應(yīng)按照上述規(guī)定要求，圍繞案件具體事實，堅持主客觀相一致原則，根據(jù)提供技術(shù)支持或幫助的對象、次數(shù)、類型、行為方式、犯罪工具、非法獲利等情況，結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、職業(yè)身份、既往經(jīng)歷、與信息網(wǎng)絡(luò)犯罪行為人的關(guān)系及其供述和辯解等綜合認(rèn)定。根據(jù)刑法規(guī)定，幫信罪的明知內(nèi)容并沒有限定被幫助行為的類型，行為人認(rèn)識到他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施嚴(yán)重危害社會的行為即可，不需要知悉具體行為類型，即使對行為類型認(rèn)識有誤的（如將傳銷犯罪誤認(rèn)為詐騙犯罪），也不影響明知的認(rèn)定。
要注重對行為人供述、辯解的審查，結(jié)合行為特征和行為時的具體場景，審查分析其供述的真實性和辯解的合理性，注重發(fā)現(xiàn)其中的異常點和矛盾點。如，對于行為人提出的“銀行卡被賭客用于結(jié)算賭資”的辯解，不宜過于嚴(yán)格區(qū)分賭博是違法行為還是犯罪行為，而應(yīng)將賭博行為作整體評價，既包括開設(shè)賭場、聚眾賭博等犯罪，也包括一般賭博違法行為。結(jié)合在案證據(jù)，能夠證明行為人明知銀行卡用途具有非法性的，依法可以認(rèn)定行為人具有幫信罪的主觀明知。又如，對于行為人提出的“為了申辦貸款而將銀行卡提供給他人刷流水”的辯解，可結(jié)合分析行為人是否具有辦理貸款的現(xiàn)實需求、是否具有申請辦理的實際行為、是否具有跨地域流動、使用即時通訊工具銷毀通訊記錄等異常行為表現(xiàn)、是否為辦理貸款支出合理費用等方面，綜合認(rèn)定其是否具有幫信罪的主觀明知。
需要注意的是，對于行為人提出的合理辯解，如，行為人辯解因家庭、親屬等信賴關(guān)系偶爾出借銀行卡，且沒有獲取或獲取少量費用的，應(yīng)結(jié)合在案其他證據(jù)，慎重認(rèn)定主觀明知。
