公安機(jī)關(guān)適用《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》釋義與適用
公安機(jī)關(guān)適用《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》進(jìn)行行政處罰的三個(gè)條款
1.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。
2.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十二條（關(guān)于從事涉詐“黑灰產(chǎn)”法律責(zé)任）違反本法第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門(mén)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)并處十五日以下拘留。
3.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條（關(guān)于非法轉(zhuǎn)讓“兩卡”法律責(zé)任）違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。
公安機(jī)關(guān)適用《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》進(jìn)行行政處罰的條文釋義、適用注意事項(xiàng)
1.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。
【條文主旨】
本條是關(guān)于組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，尚不構(gòu)成犯罪的，給予治安管理處罰的規(guī)定。
【條文釋義】
本條共分兩款。第一款是關(guān)于組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)以及為其提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任的規(guī)定。
根據(jù)本法第二條規(guī)定，本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。所謂“組織”，是指電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者、首要分子所進(jìn)行的糾集行為。行為人在組織過(guò)程中采取的手段具有多樣性，包括招募、雇傭、強(qiáng)迫、威脅、勾引、收買(mǎi)等多種手段，既包括將本來(lái)就有意愿從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人員糾合起來(lái)，也包括采用威逼利誘等手段聚集人員實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的行為。所謂“策劃”，是指對(duì)如何實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)進(jìn)行謀劃的行為，如制定實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行動(dòng)計(jì)劃、方案，確定電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)的內(nèi)部分工和具體詐騙流程等。所謂“實(shí)施”，就是實(shí)際著手實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，主要是通過(guò)信息網(wǎng)絡(luò)以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的手段實(shí)施的詐騙行為。所謂“參與”，主要是指參與實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的行為。所謂“提供幫助”，是指為實(shí)施某一電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供的一般幫助行為，通常情況下作為共同犯罪中的幫助犯，在交通、住處、費(fèi)用結(jié)算、招募人員等方面提供支持。
組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，可能觸犯多個(gè)刑法罪名，其中，最主要涉及的罪名就是詐騙罪。根據(jù)刑法第二百六十六條規(guī)定，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條第一款規(guī)定，詐騙公私財(cái)物達(dá)到規(guī)定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，具有利用互聯(lián)網(wǎng)等發(fā)布虛假信息、對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的情形的，可以依照刑法第二百六十六條的規(guī)定酌情從嚴(yán)懲處。根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》規(guī)定，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元以上、三萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條詐騙罪規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。
刑法第二百六十六條的規(guī)定，主要是針對(duì)廣泛的詐騙活動(dòng)所作出的具有普適性的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。而隨著互聯(lián)網(wǎng)和信息化的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為一種高發(fā)的新型詐騙犯罪，其作案手段變化快、迷惑性強(qiáng)、防范難度大，有組織犯罪特征明顯，社會(huì)危害嚴(yán)重，在司法裁量和刑事政策上需要作出相應(yīng)調(diào)整。因此，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》規(guī)定，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，達(dá)到相應(yīng)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，具有下列情形之一的，酌情從重處罰：（1）造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的；（2）冒充司法機(jī)關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施詐騙的；（3）組織、指揮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的；（4）在境外實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的；（5）曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受過(guò)刑事處罰或者二年內(nèi)曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過(guò)治安管理處罰的；（6）詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物，或者詐騙重病患者及其親屬財(cái)物的；（7）詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療等款物的；（8）以賑災(zāi)、募捐等社會(huì)公益、慈善名義實(shí)施詐騙的；（9）利用電話追呼系統(tǒng)等技術(shù)手段嚴(yán)重干擾公安機(jī)關(guān)等部門(mén)工作的；（10）利用“釣魚(yú)網(wǎng)站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網(wǎng)絡(luò)滲透等隱蔽技術(shù)手段實(shí)施詐騙的。實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，詐騙數(shù)額接近“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，具有前述十種從重情形之一的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”。
在刑罰適用和執(zhí)行過(guò)程中，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》規(guī)定，對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人裁量刑罰，在確定量刑起點(diǎn)、基準(zhǔn)刑時(shí)，一般應(yīng)就高選擇。確定宣告刑時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合全案事實(shí)情節(jié)，準(zhǔn)確把握從重、從輕量刑情節(jié)的調(diào)節(jié)幅度，保證罪責(zé)刑相適應(yīng)。對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制適用緩刑的范圍，嚴(yán)格掌握適用緩刑的條件，并注重依法適用財(cái)產(chǎn)刑，加大經(jīng)濟(jì)上的懲罰力度，最大限度剝奪被告人再犯的能力。
除此之外，從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)還可能涉及大量的關(guān)聯(lián)犯罪。根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》有關(guān)規(guī)定：（1）在實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中，非法使用“偽基站”“黑廣播”，干擾無(wú)線電通訊秩序，符合刑法第二百八十八條規(guī)定的，以擾亂無(wú)線電通訊管理秩序罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰；（2）違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息，符合刑法第二百五十三條之一規(guī)定的，以侵犯公民個(gè)人信息罪追究刑事責(zé)任。使用非法獲取的公民個(gè)人信息，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，構(gòu)成數(shù)罪的，應(yīng)當(dāng)依法予以并罰；（3）冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰；（4）非法持有他人信用卡，沒(méi)有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，符合刑法第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)規(guī)定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任；（5）明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以各種方式予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外；實(shí)施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處；實(shí)施上述行為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法裁判，但現(xiàn)有證據(jù)足以證明該犯罪行為確實(shí)存在的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定；實(shí)施上述行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外；（6）實(shí)施刑法第二百八十七條之一、第二百八十七條之二規(guī)定之行為，構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
第二款是關(guān)于對(duì)組織、策劃、實(shí)施、參與實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)及為其提供幫助，但尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予治安管理處罰的規(guī)定。“尚不構(gòu)成犯罪的”在實(shí)踐中一般作如下掌握：（1）根據(jù)刑法規(guī)定，犯罪情節(jié)顯著輕微，尚不構(gòu)成犯罪的。如教唆、誘騙他人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，詐騙時(shí)間短、違法所得較少的，或者提供信息、物資、勞務(wù)、場(chǎng)所等支持幫助，情節(jié)較輕的。（2）根據(jù)刑事政策，認(rèn)定情節(jié)顯著輕微，不作為犯罪論處的。實(shí)踐中，對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)、犯罪團(tuán)伙中的一般參加者、從犯等，特別是其中參與時(shí)間相對(duì)較短、詐騙數(shù)額相對(duì)較低或者從事輔助性工作并領(lǐng)取少量報(bào)酬，以及初犯、偶犯、未成年人、在校學(xué)生等，應(yīng)當(dāng)綜合考慮其在共同犯罪中的地位作用、社會(huì)危害程度、主觀惡性、人身危險(xiǎn)性、認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)等情節(jié)，可以依法從輕、減輕處罰。犯罪情節(jié)輕微的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微危害不大的，不以犯罪論處。
對(duì)第一款行為尚不構(gòu)成犯罪的，依照本款規(guī)定，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。需要說(shuō)明的是，本款特別作出“違法所得不足一萬(wàn)元”的，直接適用“處十萬(wàn)元以下罰款”的規(guī)定。這樣規(guī)定，就避免了輕微違法所得所受財(cái)產(chǎn)處罰比沒(méi)有違法所得還要輕的“倒掛”情形，如僅有5000元違法所得，如果按照本款中“一倍以上十倍以下罰款”的規(guī)定，最高只能處50000元罰款，而沒(méi)有違法所得的，最高可以處十萬(wàn)元罰款。因此，本款將“違法所得不足一萬(wàn)元”的，與“沒(méi)有違法所得”一同適用“處十萬(wàn)元以下罰款”的處罰標(biāo)準(zhǔn)。
【實(shí)踐中應(yīng)注意的問(wèn)題】
在該條的理解適用中，應(yīng)當(dāng)注意打擊治理新形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)實(shí)需要。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)明顯的團(tuán)伙化、鏈條化的特征。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙往往涉案人員較多，各層級(jí)人員皆有，地位作用各不相同。圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，已經(jīng)形成一條上中下游緊密分工、密切關(guān)聯(lián)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。對(duì)于不同層級(jí)、不同環(huán)節(jié)的涉案人員，應(yīng)當(dāng)在整個(gè)犯罪團(tuán)伙、犯罪鏈條中全面甄別和評(píng)估其層級(jí)地位及作用大小，結(jié)合犯罪嫌疑人的認(rèn)罪態(tài)度、悔罪表現(xiàn)、退贓退賠等情況，準(zhǔn)確認(rèn)定刑事責(zé)任，做到罪責(zé)刑相適應(yīng)。
同時(shí)，注意貫徹落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策。對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)、犯罪團(tuán)伙的組織者、策劃者、指揮者和骨干分子，以及利用未成年人、在校學(xué)生、老年人、殘疾人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的，依法從嚴(yán)懲處；對(duì)司法實(shí)踐中反映比較突出的“三低”（即低齡、低學(xué)歷、低收入）涉案人員，尤其是其中未成年人、在校學(xué)生等特殊群體，需要綜合主客觀各方面因素，充分適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，依法審慎作出司法決定。
2.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十二條 違反本法第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門(mén)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)并處十五日以下拘留。
【條文主旨】
本條是關(guān)于從事涉詐“黑灰產(chǎn)”法律責(zé)任的規(guī)定。
【條文釋義】
本條是針對(duì)本法第十四條涉詐非法設(shè)備、軟件防治，以及第二十五條第一款涉詐“黑灰產(chǎn)”防治規(guī)定的法律責(zé)任。本法第十四條規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得非法制造、買(mǎi)賣(mài)、提供或者使用下列設(shè)備、軟件：（一）電話卡批量插入設(shè)備；（二）具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件；（三）批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗(yàn)證、語(yǔ)音驗(yàn)證的平臺(tái)；（四）其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件。”“電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)措施，及時(shí)識(shí)別、阻斷前款規(guī)定的非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò)，并向公安機(jī)關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)報(bào)告。”本法第二十五條第一款規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供下列支持或者幫助：（一）出售、提供個(gè)人信息；（二）幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(qián)；（三）其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為。”
針對(duì)上述行為，本條規(guī)定的法律責(zé)任分為三個(gè)層次：
一是如果實(shí)施了本法第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的非法制造、買(mǎi)賣(mài)、提供或者使用用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的設(shè)備、軟件的行為，或者為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供了相關(guān)支持、幫助活動(dòng)，則將被沒(méi)收違法所得，同時(shí)，由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門(mén)處以違法所得一倍以上十倍以下罰款。需要注意的是，此處的違法所得需達(dá)到五萬(wàn)元以上，例如，制造了用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的App，違法獲利十萬(wàn)元，則該十萬(wàn)元將被沒(méi)收，同時(shí)面臨由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門(mén)作出的至少十萬(wàn)元、至多一百萬(wàn)元的罰款。
二是如果實(shí)施了本法第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的行為，但沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，則將面臨五十萬(wàn)元以下罰款。
三是如果實(shí)施了本法第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的行為，情節(jié)嚴(yán)重，但尚不構(gòu)成犯罪的，在被沒(méi)收全部違法所得、由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門(mén)處違法所得一倍以上十倍以下罰款的同時(shí)，還將面臨公安機(jī)關(guān)作出的十五日以下拘留的行政處罰。需要注意的是，情節(jié)嚴(yán)重與否，需要綜合考慮行為的性質(zhì)、造成的后果等多方面因素。
【實(shí)踐中應(yīng)注意的問(wèn)題】
第一，注意區(qū)分本條法律責(zé)任與刑法規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。本條的法律責(zé)任，針對(duì)的是行為尚不構(gòu)成犯罪的情形，即任何單位和個(gè)人不得從事涉詐“黑灰產(chǎn)”；同時(shí)不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助。如果明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，而提供涉詐支持、幫助，構(gòu)成犯罪的，則應(yīng)當(dāng)按照刑法第二百八十七條之二規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪處罰，即明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
第二，具體的處罰標(biāo)準(zhǔn)需要實(shí)踐中進(jìn)一步細(xì)化。本條僅對(duì)法律責(zé)任作了基本規(guī)定，實(shí)踐中如何確定具體的罰款標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)額、如何認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”等問(wèn)題，均有待有關(guān)部門(mén)依據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步明確和細(xì)化。
3.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條 違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。
【條文主旨】
本條是關(guān)于非法轉(zhuǎn)讓“兩卡”的法律責(zé)任的規(guī)定
【條文釋義】
本條是針對(duì)本法第三十一條第一款關(guān)于不得非法轉(zhuǎn)讓“兩卡”規(guī)定的法律責(zé)任。本法第三十一條第一款規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。”
針對(duì)上述行為，本條規(guī)定的法律責(zé)任分為三個(gè)層次：
一是如果從事了本法第三十一條第一款規(guī)定的非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為，為非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借的上述卡、賬戶、賬號(hào)等提供實(shí)名核驗(yàn)幫助的行為，或者假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等行為，則將被沒(méi)收違法所得，同時(shí)，由公安機(jī)關(guān)處以違法所得一倍以上十倍以下罰款。需要注意的是，此處的違法所得需要達(dá)到二萬(wàn)元以上。例如，假冒他人身份開(kāi)立電話卡，違法獲利三萬(wàn)元，則該三萬(wàn)元將被沒(méi)收，同時(shí)面臨由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門(mén)作出的至少三萬(wàn)元、至多三十萬(wàn)元的罰款。
二是如果從事了本法第三十一條第一款規(guī)定的行為，但沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，則將面臨二十萬(wàn)元以下罰款。
三是如果從事了本法第三十一條第一款規(guī)定的行為，情節(jié)嚴(yán)重，但尚不構(gòu)成犯罪的，在被沒(méi)收全部違法所得、由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款的同時(shí)，還將面臨公安機(jī)關(guān)作出的十五日以下拘留的行政處罰。
【實(shí)踐中需要注意的問(wèn)題】
“斷卡”行動(dòng)是打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，依法清理整治涉詐電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，以斬?cái)喾缸锓肿拥男畔⒘骱唾Y金流的行動(dòng)。自2020年10月10日國(guó)務(wù)院召開(kāi)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，集中清理了海量涉詐電話卡、銀行卡，有力打擊和遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。但是，在“斷卡”行動(dòng)和有關(guān)部門(mén)、單位、企業(yè)日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，還有以下需要注意的問(wèn)題：
一是要注意保護(hù)公民通信自由。目前，在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方面，三家運(yùn)營(yíng)商主要采用大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析手段識(shí)別疑似涉詐號(hào)碼及風(fēng)險(xiǎn)用戶，及時(shí)采取實(shí)時(shí)攔截和封堵措施，但對(duì)監(jiān)測(cè)模型和系統(tǒng)更新升級(jí)的速度要求較高。一旦采取嚴(yán)格的監(jiān)管模式，例如對(duì)可疑用戶的電話卡采取單停（只能接聽(tīng)不能撥打）、二次核驗(yàn)、雙停（停止接聽(tīng)、撥打功能）等手段，必然會(huì)在一定程度上影響客戶體驗(yàn)。
二是要注意保護(hù)銀行客戶權(quán)益，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。為了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，銀行等金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)必然采取更加嚴(yán)格的監(jiān)管措施，例如限制轉(zhuǎn)賬金額、多次核驗(yàn)身份、反復(fù)確認(rèn)交易目的等，給客戶帶來(lái)一定程度的不便。因此，如何平衡公民通信自由、正常金融交易需求和反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作需要，還要在實(shí)踐中進(jìn)一步探索完善。
